Как ломбарду самостоятельно узнать - придет ли к нему проверка? Посчитать уровень риска!

 

В период моратория пробирная палата проводит проверки соблюдения оборота ДМДК по-новому. Всех ювелиров и ломбарды регулятор поделил на четыре группы рисков.

 

От группы риска зависит будут ли проверять и с какой периодичностью, отнесение к группам зависит от различных факторов - вида деятельности, количества клиентов, магазинов и пр (Постановление Правительства РФ от 25.06.2021 N 1015 "О федеральном государственном пробирном надзоре").

 

В этом посте мы расскажем, как ломбард может самостоятельно "на коленке" за 2 минуты посчитать свою категорию рисков. Для этого понадобится калькулятор или ручка с листком бумаги, чтобы записывать баллы и три минуты времени, чтобы ответить на вопросы.

 

Вопрос №1. Вид деятельности. Сама по себе деятельность ломбардов включает в себя 10 баллов.

 

Вопрос №2. Объем реализации "невыкупов" в штуках.

До 100 шт. в год - 1 балл,

От 100 до 500 – три балла,

от 500 до 1000 – 6 баллов,

свыше 1000 штук в год – добавляет 9 баллов.

 

Вопрос №3 нарушения законодательства ДМДК в прошлом (ст. 15.43, 15.46 и 15.47 КоАП РФ).

Если привлекались – добавьте 8 баллов за каждый факт привлечения. Если не привлекались – 0.

 

Вопрос №4 нарушения законодательства о ломбардах в прошлом (ст. 15.26.2. КоАП РФ).

Если привлекались – добавьте 10 баллов. Если не привлекались – 0.

 

Вопрос №5. Количество адресов мест осуществления деятельности.

Если у ломбарда 10 мест выдачи займов и более – добавьте 7 баллов,

от 5 до 10 – 5 баллов,

от 2 до 5 – 3 балла,

1 адрес дает один балл.

 

Вопрос №6. Представление в ФПП невыкупов для опробирования и клеймения.

Если ломбард представляет невыкупа на опробование и клеймение - не добавляем баллы.

Если не представляет – добавьте 5 баллов.

 

Вопрос №7. Период ведения деятельности.

Ломбарды работающие до 1 года добавляют в профиль 5 баллов.

От 1 года до 3 – 4 балла.

От 3 лет до 5 лет - 3 балла.

Ломбарды, работающие свыше 5 лет – добавляют в профиль 2 балла.

 

Теперь складываем все баллы по пунктам 1-7 и смотрим какой получился результат:

Источник: отраслевой канал «Ювелир и закон» (https://t.me/juvelex)